“Альткоин” — это одно из тех слов, с которыми вы сталкиваетесь сразу после того, как начинаете работать с криптовалютой. Вы можете задаться вопросом, что такое альткоины и почему их так много? Эта статья отвечает на этот вопрос наряду со многими другими, которые вы, вероятно, хотели задать об альткоинах.
Для нового инвестора наличие такого четкого понимания может иметь решающее значение для принятия решения о том, следует ли продолжать инвестировать только в биткойн или расширить свой портфель, включив в него другие криптовалюты.
Готовы, да? Тогда давайте начнем!
Что Такое Альткоин?
Слово “альткоин” происходит от двух слов – альтернатива и монета – и относится к любой криптовалюте, которая не является Биткоином.
Этот термин, по-видимому, подходит из-за статуса Биткойна как первой работающей криптовалюты в истории, а также из-за того, что большинство монет, выпущенных позже, пытались предложить альтернативный подход к дизайну Биткойна.
Некоторые утверждают, что обращение к другим криптовалютам как к » альтернативам’ чрезмерно продвигает Биткойн. Они утверждают, что Биткойн сейчас имеет довольно старую технологию и вполне может считаться альтернативой другим монетам.
В любом случае, термин альткоин стал ключевым элементом лексикона криптовалют и, скорее всего, останется таковым в долгосрочной перспективе. Любая монета, которая не является биткоином, — это просто альткоин (или alt. для краткости).
Типы альткоинов
На момент написания этой статьи было более 9000 альткоинов. Эти тысячи, однако, могут легко вписаться в типы альткоинов, которые мы обсудим далее:
Альткоины Proof-of-Work (PoW)
Это монеты, которые разделяют тот же механизм консенсуса, что и сеть биткойнов. В рамках модели PoW компьютеры, называемые майнерами, всегда находятся в режиме онлайн для проверки и обработки транзакций, получая за это несколько монет.
Эти монеты, как правило, следуют общедоступному графику распределения и могут или не могут включать периодическое сокращение вдвое вознаграждений шахтеров для улучшения дефицита. В первые дни существования отрасли большинство монет использовало эту модель, несмотря на критику того, что процесс добычи был энергоемким.
Однако с появлением других моделей консенсуса blockchain некоторые популярные монеты PoW, такие как Ethereum, решили перейти на менее энергоемкий метод.
Также стоит отметить, что еще одна категория монет PoW известна как Bitcoin forks. Эти монеты отделились от оригинальной биткойн-сети в надежде создать свои собственные сообщества и интегрировать воспринимаемые улучшения в Биткойн.
Примеры альткоинов PoW: Monero (XMR), Bitcoin Cash (BCH), ZCash (ZEC), Litecoin (LTC).
Альткоины Proof-of-Stake (PoS)
Это монеты, которые позволяют проверять транзакции выбранными объектами, известными как валидаторы.
Валидаторы нуждаются в поддержке держателей монет, которые не являются валидаторами, чтобы повысить свои шансы на обработку транзакций и получение дополнительных вознаграждений за свою роль в поддержании сети. Держатели монет, которые ставят свои монеты с валидаторами, получают долю вознаграждения, следовательно, все выигрывают, и сеть остается очень безопасной.
Примеры PoS-альткоинов: Tezos (XTZ), Tron (TRX), Zilliqa (ZIL), Cosmos (ATOM).
DeFi Altcoins
DeFi расшифровывается как децентрализованные финансы (DeFi) и используется для обозначения протоколов на основе блокчейна, которые позволяют пользователям выполнять традиционные финансовые транзакции.
Общая стоимость активов, заблокированных (TVL) в протоколах DeFi, на момент написания статьи приближается к отметке в 100 миллиардов долларов.
С помощью DeFi пользователи могут одалживать, одалживать или объединять криптоактивы без посредника, координирующего транзакцию. Большинство протоколов DeFi имеют собственный токен, питающий платформу и стимулирующий участие пользователей, что приводит к созданию этой новой категории альткоинов.
Примеры альткоинов DeFi: Compound (COMP), Uniswap (UNI), PancakeSwap (CAKE), Aave (Lend), Synthetix (SNX).
Стабильные монеты
Stable coins — это цифровые валюты, стоимость которых привязана к фиатной валюте, такой как доллар США. Одна единица монеты всегда равна одной единице представленной фиатной валюты, практически не оставляя места для колебаний цен
Чтобы достичь этой привязки, компания, выпускающая эту монету, обычно хранит в своем резерве наличные деньги или другие активы, эквивалентные количеству монет в обращении. Таким образом, они могут расплатиться с держателями монеты, если она потерпит неудачу или столкнется с какими-либо проблемами.
Примеры стабильных монет: Tether (USDt), Circle USD (USDC), PAX Gold (PAXG), Gemini USD (GUSD).
В чем разница между альткоинами и биткоином?
Как вы уже можете догадаться, существует большая разница между биткоином и альткоинами. Помимо того, что это первая работающая криптовалюта, вот несколько заметных способов отличить биткойн от альткоинов.
Предложение монет: Программное обеспечение Биткойна позволяет когда-либо существовать только 21 миллиону монет. Однако заметной особенностью альткоинов является увеличение предложения монет. Например, общий объем предложения топового альткоина Ether (ETH) составляет более 115 миллионов монет, в то время как ближайший конкурент, Binance Coin (BNB), имеет 154 миллиона.
Есть даже такие монеты, как Dogecoin (DOGE), который имеет неограниченный запас и Ripple (XRP) с максимальным запасом в 100 миллиардов монет.
Теория, лежащая в основе большинства крупных альтов предложения, состоит в том, чтобы сделать криптовалюту подходящей единицей стоимости и дать пользователям ощущение целостности, точно так же, как 1 доллар чувствует себя намного лучше, чем 0,001 BTC.
С другой стороны, скудное и ограниченное предложение Биткоина является одной из его самых привлекательных особенностей и часто привлекает потенциальных инвесторов.
Рыночная капитализация: Исторически рыночная капитализация Биткойна по отношению ко всем альткоинам сильно различается. Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения общего объема циркулирующего предложения монеты на ее текущую рыночную цену. На пике своей производительности Биткойн составляет 70% всей рыночной капитализации криптовалюты, а остальное приходится на альты.
Для контекста, в то время как вся рыночная капитализация криптовалюты составляет 1,6 трлн фунтов на момент написания этой статьи, рыночная капитализация Биткойна составляет 873 млрд фунтов, что составляет не менее 53,5% всего рынка.
Механизм консенсуса: Как отмечалось ранее, не все криптовалюты используют модель PoW Биткойна для проверки транзакций в сети. Следовательно, это также еще одно различие между биткоином и альткоинами.
Разница в механизме консенсуса также является причиной того, что биткойн-транзакции происходят медленнее по сравнению с другими криптовалютными сетями. В то время как Биткойн-сеть добывает блок транзакций каждые десять минут, большинство альтов могут похвастаться временем подтверждения менее минуты.
Примеры альткоинов и примеры их использования
Эфир (ETH)
ETH-это основная криптовалюта блокчейн-сети Ethereum. Его можно использовать так же, как и биткойн, для отправки платежей от одного пользователя к другому. Однако основное применение ETH заключается в оплате транзакционных сборов. Децентрализованные разработчики приложений и пользователи платят ETH за транзакции в сети Ethereum.
Binance coin (BNB)
BNB-это родная криптовалюта для ведущей криптовалютной биржи Binance. Как описано в нашем подробном обзоре Binance, пользователи получают скидку на торговые сборы на платформе, когда они решают платить с помощью BNB.
Binance также имеет две блокчейн-сети-Binance Chain и Binance Smart Chain (BSC). BNB обязан платить сетевые сборы, обеспечивая дополнительную полезность для монеты.
Пульсация (XRP)
XRP-это родная криптовалюта для XPRL Ledger, своего рода блокчейн, разработанный платежной компанией Ripple. Его основной вариант использования-отправка дешевых и почти мгновенных транзакций, а Ripple настаивает на принятии XRP для трансграничных платежей.
В отличие от Биткоина, который имеет известный график распределения, Ripple с самого начала создала все токены XRP, которые когда-либо будут существовать. Компания и ее основатели также контролируют значительную часть предложения монеты.
Как создаются новые альткоины?
Новые альткоины создаются либо как нативная монета для блокчейн-сети, либо как токен, живущий на другом блокчейне.
Нативные монеты: Эти монеты создаются в первую очередь для использования в качестве платежного средства на блокчейне или как способ оплаты газа (транзакционные сборы) при использовании приложений на основе блокчейна. Для блокчейн-сети, которая позволяет создавать токены, пользователи все равно должны платить транзакционные сборы с помощью родной монеты при перемещении своего токена по сети.
График поставки и выпуска монеты обычно определяется командой разработчиков или сообществом и кодируется в базовом программном обеспечении во время запуска.
Примеры нативных монет: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Ether (ETH), Binance Coin (BNB), Tezos (XTZ).
Токены: Эти монеты создаются как токены в существующих блокчейн-сетях. Стандарт или функция создания токена доступна во всех блокчейнах, которые позволяют создавать приложения поверх него, причем разработчики часто интегрируют токены, чтобы предложить полезность своим пользователям приложений.
ERC-20 является популярным стандартом токенов на блокчейне Ethereum и используется для некоторых криптовалют с большой капитализацией на рынке прямо сейчас. Как и нативные монеты, разработчики могут определить общее количество монет, которые они создают.
Однако все токены должны быть отчеканены немедленно, а затем введены в обращение по расписанию, определяемому командой разработчиков или сообществом.
Примеры токенов: Basic Attention Token (BAT), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Bancor (BNT).
Почему Альткоины имеют ценность?
Точно так же, как биткойн, альткоины имеют ценность, потому что кто-то другой видит монеты как ценный предмет и что-то, что, возможно, будет стоить больше в будущем.
Альткоины также получают ценность от полезности, которую они предлагают пользователям базовых протоколов и приложений, в которые они интегрированы. Например, пользователи должны покупать ETH для оплаты платы за газ при использовании сети Ethereum.
Точно так же пользователи должны держать BNB, чтобы пользоваться скидками на торговые сборы и изучать приложения, построенные на смарт-цепочке Binance.
Человек, который покупает ETH или BNB в качестве инвестиционного актива, делает это в надежде, что обе сети привлекут больше пользователей, тем самым увеличивая спрос на приобретенный актив.
Тот же принцип применим и к другим альтам, используемым для приложений с потенциалом более широкого внедрения.
Как получить криптомонеты
Самый простой способ получить доступ к альткоинам-это через криптовалютные платформы, где они котируются. Самые популярные и крупные капитализированные альткоины доступны на зарубежных и британских криптобиржах и брокерах.
Однако, Binance.com и Huobi.com — это отличные платформы для покупки и продажи большинства монет. Данные биржи также уделяют приоритетное внимание листингу горячих и популярных монет и предоставлению инвесторам доступа к ним.
Кроме того, Binance проводит эксклюзивные продажи токенов для новых и предстоящих криптопроектов через свои платформы Launchpad и Launchpool.
Прежде чем выбрать биржу altcoin, возможно, лучше всего рассмотреть простоту навигации по платформе и сборы, связанные с сделками. Вы также можете просмотреть количество предлагаемых монет и убедиться, что именно та, которая вам нужна, указана на платформе.
Как использовать
Что касается сетевых сборов: Если вы используете приложение DeFi или пытаетесь создать NFT, вас, вероятно, попросят добавить монеты в свой кошелек, чтобы оплатить транзакционные сборы.
В этом случае вы можете приобрести монету (например, ETH) на бирже и перевести ее на адрес кошелька, который вы используете для транзакции.
Staking: PoS-альткоины позволяют пользователям получать пассивный доход за размещение своих монет для поддержки сетевых валидаторов. Чтобы воспользоваться этой возможностью, вы можете купить такие монеты, как Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) или Zilliqa (ZIL).
Большинство бирж дадут вам право получать награды за ставки просто за то, что вы держите свои монеты на их платформе.
Если вы поклонник хранения своих монет, то вы также можете снять деньги со своего биржевого счета на аппаратный кошелек, такой как Ledger или Trezor, чтобы поставить монеты, не покидая своего устройства.
Холдинг: Возможно, самый простой способ использовать альт-это купить его с целью продажи, когда цена выросла. Хотя цены на альты более волатильны по сравнению с Биткоином, доходность некоторых ведущих альткоинов перевешивает доходность Биткоина в течение определенных периодов времени.
Плюсы и минусы альткоинов
Рассмотрим основные преимущества и недостатки альтернативных цифровых монет.
В чем плюсы альткоинов монет
- Альткоины позволяют дешевле и быстрее проводить расчеты по крипто-транзакциям.
- Стабильные монеты полезны для хеджирования волатильности рынка.
- Некоторые альткоины исторически оказались отличными долгосрочными инвестиционными активами.
- Альткоины предоставляют утилиты и стимулы пользователям приложений на основе блокчейна.
- Альткоины предлагают альтернативный метод сбора средств для стартапов, а именно первичные предложения монет (ICO), предложения токенов безопасности (STO) и т. д.
Минусы
- Легкость, с которой любой может создать альткоин, означает, что рынок всегда насыщен почти бесполезными токенами, замаскированными под ценные.
- Некоторым проектам altcoin не хватает вычислительной мощности и участия пользователей для защиты своих сетей. Такая ситуация делает пользователей уязвимыми для атак и потенциальных экономических потерь, связанных с такими инцидентами.
Инвестиционные риски Альткоина
Высокая волатильность и Низкая ликвидность
Альткоины демонстрируют более высокую волатильность цен по сравнению с Биткоином и часто полагаются на производительность Биткоина, чтобы иметь шанс получить прибыль для инвесторов.
Например, 90% альткоинов значительно упадут, если биткойн будет восстанавливаться быстрее, чем ведущая криптовалюта.
Кроме того, в то время как любой может найти рынок для продажи биткоинов на сумму 1 миллиард долларов за наличные, большинство альткоинов не могут похвастаться такими надежными рынками.
Протокольные риски
Будучи относительно новым и не имея такого же проверенного послужного списка, как биткойн, большинство альткоинов остаются уязвимыми для протокольных рисков. Например, ошибка или неправильный выпуск обновлений ядра может привести к сбою сети и потере веры в проект.
Особенно для проектов altcoin, которые хранят ценность (они же DeFi apps), обнаружение ошибки или уязвимости смарт-контракта может привести к тому, что стоимость монеты упадет до 90% в течение нескольких часов.
Хотя аудит безопасности оказывается полезным для смягчения такого развития событий, тот факт, что эти протоколы исследуют совершенно новую область, означает, что такие риски всегда присутствуют.
Итог
Появление биткойна подготовило почву для разработчиков по всему миру для изучения и совершенствования технологии, впервые разработанной криптовалютой. Альткоины являются продуктом таких экспериментов и продолжают привлекать внимание инвесторов по многим причинам.
Эта статья ответила на вопрос, что такое альткоин, предоставив четкое определение того, что означает этот термин и различные виды альткоинов, которые существуют прямо сейчас.
Он также обсудил плюсы и минусы, связанные с этими монетами, с целью дать потенциальным инвесторам представление о том, следует ли держать альткоины в своем портфеле.
